Klienci Indywidualni
Zobacz w czym mogę ci pomóc
Współpraca zaczyna się od kompleksowej analizy sytuacji klienta, jego budżetu, planów krótko i długoterminowych oraz produktów finansowych, z których korzysta. Po audycie klient otrzymuje raport dotyczący jego rozwiązań i sytuacji. Współpraca z perspektywy klienta nie wiąże się z ponoszeniem żadnych kosztów. Zarabiam dopiero wtedy gdy jestem w stanie pomóc klientowi, a wynagrodzenie otrzymuję od instytucji finansowych.
Posiadam licencje praktycznie wszystkich banków, ubezpieczycieli i innych wartych uwagi instytucji finansowych w Polsce. To klient finalnie decyduje o tym czy i gdzie chce nabyć dane rozwiązanie finansowe, a po mojej stronie jest dostarczenie i parametryzacja tych rozwiązań. Warto zwrócić tutaj uwagę na niezależność tego procesu i brak ryzyka finansowego po stronie klienta.
Kredyty hipoteczne
Większość z nas będzie posiłkować się kredytem hipotecznym. Moim zadaniem jest przygotowanie do tej decyzji jak i pomoc w pozyskaniu finansowania. Zawsze zaczynam od zbadania zdolności, ułożenia planu spłaty kredytu i dopiero wtedy dopasowuje ofertę kredytową do indywidualnej sytuacji. Następnie organizuje cały proces kredytowania.
Ubezpieczenia na życie
Audyt obecnych rozwiązań ubezpieczeniowych i razie potrzeby ich optymalizacja. Przy ubezpieczeniu życiowym moja praca polega na sprawdzeniu czy klient w ogóle potrzebuje ubezpieczenia, a jeśli tak to jakie ryzyka powinien zabezpieczyć. Dopiero wtedy mogę dobrać konkretne rozwiązanie
Inwestycje
Lokaty bankowe czy obligacje państwowe nie pozwalają nawet pokryć inflacji. W zależności od ilości środków oraz horyzontu czasowego zaproponuję rozwiązania, które pokryją inflację czy też wygenerują większe zyski, w zależności od ryzyka jakie jesteś w stanie zaakceptować
Emerytura
Większości z nas bezpośrednio dotyczy problem niskiej przyszłej emerytury i konieczności zabezpieczenia tego tematu we własnym zakresie. Sprawdzę czy ten problem dotyczy również Ciebie i jeśli tak to przygotuję indywidualny plan finansowy.
Kredyty
Pomogę w uzyskaniu każdej formy finansowania, zaczynając od przedstawienia ofert banków, przeprowadzając przez cały proces kredytowy, aż do wypłaty gotówki.
Ubezpieczenia majątkowe
Audyt obecnych rozwiązań ubezpieczeniowych i razie potrzeby ich optymalizacja. Przy ubezpieczaniu majątku trzeba zwrócić szczególną uwagę na szczegóły umowy i wyłączenia odpowiedzialności. Wytłumaczę zakres i przypilnuję terminów odnowień.